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如何抓住海外投资的风口?
文|胡斐 发布日期:2018-01-05 本文已被浏览1032次

  中国的金融市场多数产品没有对外联通,这直接限制了国内日益增长的高净值人群分享世界经济成长的大好机会。

  目前海外市场牛市正盛,但要想买个美国股票,或其他涨得比较猛的国家比如印度股票,在国内金融机构都是无法实现的。对于国内的投资者来说,不像香港、台湾地区,更别提新加坡、美国、英国的全球投资模式。

  甚至可以这么理解:中国是一个相对独立于其他国家整体之外的大型经济体,这在投资方面有更深刻的体现。笔者在这里不谈美股如何好,或者A股哪里不好,而是用自己亲身的例子以及朋友的例子来给大家描绘一个“投资外围市场”的路线图。

  

  开户选择

  首先是选券商,笔者认为选择券商是最重要的一步,很多朋友的第一印象是选择天天在中国互联网上打广告的美国券商,以及美国新兴的“互联网券商”。笔者认为选择中资券商在香港的子公司是最有利的选择。

  随手举几个例子比如招商证券旗下的招商香港,南华期货旗下的横华国际,华泰证券旗下的“华泰金融控股香港”,实际上,只要是在国内排名前10甚至前20名的证券公司或者期货公司,都在香港有一个子公司,香港是混业经营同时是全球市场,只要有一个子公司,就可以代理买卖港股,美股,其他国家股票,以及布伦特石油期货,外盘期货等各种主流品种。

  在大型中资机构开户有几个优势:首先,他们的母公司是中国国内注册的,受中国法律监管。外国券商在美国或者新加坡以及伦敦注册,我国的司法无法管辖,一旦发生纠纷只有打国际官司,律师费很贵,流程也很长;

  第二,虽然是香港子公司,但是国内籍贯的员工非常多,同时所有的子公司基本上在总部即北京,上海,杭州,深圳都有自己的办公室,有什么问题可以现场沟通。基本都是中文服务,没有语言障碍;

  大家会天然的认为这些海外券商都是大公司,实际上并不是。相对于外资机构来说,中资机构无论是注册资金,员工人数,资产规模,业务收入规模来说都是远远超出的。可以负责任的说,有相当数量的所谓美国券商、英国券商、新加坡券商也就是十几名甚至只有几名员工的小公司,因为外国的牌照管制相对都是注册制,而国内严格的审批制,券商和期货公司的规模都很大。

  

  中概股凶猛

  2016年以来,中国公民个人每年只有5万美元的汇出或者购买现金的额度,个人账户从境外接款也是有5万美元限度。

  需要注意的是,对于大部分普通的高净值客户来说,事业和生活都在国内,因此即便是炒美股挣了钱,最终也还是要回到国内消费和投资。

  对于中国国籍的公民来说,首要一步就是开设一张境外银行卡,其中最合规的通道还是香港。香港的三大行汇丰银行,恒生银行,渣打银行;以及中资银行的香港分行,工银亚洲,招银香港,建行亚洲都是不错的选择。

  最便捷的方法就是买理财产品,购买5万或者10万港币等值的该行发行的理财产品,期限一般是5年,3-7年不等,不保底但是有止损线,有一个最大的损失度,购买之后不能提前赎回。确认购买之后可以立即开户,其实就是相当于“买路钱”,花钱买了一个通道,一张银行卡。

  如果不买理财,那就会有各种借口,比如先存500万定期到指定账户、证明自己的资金实力等。如果你真的去证明了,就需要排队预约,时间通常不会低于半年。显然买理财是最简单便捷的方式。

  开境外账户有个细节,笔者个人非常不理解,就是要先填一张美国国税局的表格,无法理解中国香港,为何要先填美国政府的表格?

  等你有了一张境外银行卡,就可以使用同名账户关联,进行出金入金,然后就自由买卖全球的美股,印度股票,外盘期货等各种金融品种了。

  有些和内地差异的地方就是,没有银证转账、银期转账的概念,投资者先在券商那里有股票账户名,然后存美元到券商的美股指定账号里,你的股票账户就会有美元,可以直接买卖操作。挣了钱,券商采用汇出的方式,汇出到你的银行卡里。

  另外,简单谈一下美股、港股的操作:投资者都知道,腾讯,网易,百度这些股票都是极具成长性的股票。如果我们用A股短炒的思路来操作美股,那简直是太浪费了。

  美国上市公司也是一样,苹果,Google的股价,以及道琼斯指数基本上是每年都涨,所以不持有1年左右,很难看出来股票的好坏。其实中国投资者大可不必那么费劲,真正在美股上下重注的投资者并不多,因此只操作中国概念股就足够了。

  最近一段时间,美国中概股涨得也足够猛。像是现在的京东,笔者就非常看好,有机会成为2013年前的网易,百度,腾讯。

  通过对海外公司的亲身观察,也有助于投资者了解海外公司。例如去年夏天笔者去印度出差,乘坐印度廉价航空Spicejet的螺旋桨飞机,当时就感觉这家公司商业模式很好,在印度刚刚起步,坐廉价航空的人多,值得投资。半年之后,这家公司股价果然翻了一倍。

  (作者系自由投资人)

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