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LGT集团 欧洲最富皇室家族企业
文|本刊记者 张延陶 发布日期:2017-11-16 本文已被浏览577次

  列支敦士登——一个走过了900年的皇族,不仅拥有悠久的历史,还拥有欧洲大陆上最多的财富。

  虽然国土面积极小,还不足北京一个区大,但是这里的人均拥有企业数量确实全球之最,平均每9个居民就有一家企业。

  这样富庶的家族却对财富的传承与经营倍加重视,为此他们成立了LGT集团——全球最大的完全由家族拥有并管理的私人银行和资产管理集团。目前LGT已经拥有超过80年的历史。

  

  欧洲最富

  “富不过三代”这一魔咒完全没能禁锢住拥有900年历史的列支敦士登家族。

  LGT由列支敦士登王室全资拥有并运营,是欧洲最大的私人银行和资产管理集团,在900年的皇室财富积累根基下,LGT目前总资产为376亿美元,同时管理着1600亿美元的资产,位列欧洲最富有的皇室家族之列。

  而英国女王以及荷兰王室拿索家族的财产分别为4.9亿美元、3.3亿欧元。尽管曾经贵为欧洲的两代海上霸主,但如此数额的财富与如今的列支敦士登王室相比实在显得差强人意。

  政权的稳固以及对经济命脉的把控是列支敦士登王氏家族财富保值的关键。目前的列支敦士登依旧奉行君主立宪制,且列支敦士登王室拥有着解散国会及最后通过国家法案等权利。相较之英国女王而言,列支敦士登王室可谓“大权在握”。

  除了政治的稳固,列支敦士登家族还在经济领域颇有建树。根据公开资料显示,列支敦士登家族掌控着一个巨大的多样化商业网络,业务范围横跨银行、金融、房地产、林业、酒庄、农业等。其中,最具核心价值的莫过于LGT集团。

  除此之外,时至今日,列支敦士登王室家族的艺术收藏也位列世界之最。在过去近600年中,列支敦士登王室收藏了大量价值连城的艺术珍品,包括绘画、雕塑、珠宝等。在列支敦士登王室收藏的艺术品中,巴洛克时期的艺术巨匠鲁本斯和英王查理一世宫廷首席画家凡·戴克等艺术巨匠的作品尤为珍贵。

  但巨额财富以及艺术品的累积并非朝夕而蹴。在这个人口稀疏、资源匮乏的国家,二战后经历的阵痛令皇室只能通过变卖艺术收藏品的方式维持生计。LGT集团CEO马克斯曾回忆,战争结束后,为了解决财政困难,王室甚至出售了达·芬奇名画《吉内薇拉·德·班琪》。

  因此,列支敦士登家族深谙经济发展对于巩固国家地位的重要,更明白金融在现代经济中的重要地位。

  也因此,列支敦士登有着数量众多的银行。目前,列支敦士登有17家银行运营,从事金融、保险业的人口占到总人口的17%。金融业对整个经济的贡献率达27%,这一指标超过瑞士的11%和美国的8%,金融中心的名号自然不胫而走。

  另外,由于低税收,列支敦士登吸引了大批企业前来注册,工业、制造业占全国经济总附加值的37%,其中不乏一批闻名遐迩的全球型企业,如施华洛世奇、喜利得等。

  

  瞄准富二代

  在末代皇帝溥仪眼中,王国维的收藏一文不值。毕竟皇室贵族曾经是社会财富资源的最高分配者。虽然现在越来越多的银行都在开拓高附加值的非金融服务,但是由王室经营的LGT集团可谓深谙高净值人群的需求。

  早在1995年,LGT集团就专门针对银行客户设立了LGT学院。坐落在博登湖边的巴洛克古堡依葡萄园而建,诺贝尔经济学奖得主史蒂格利茨、保罗·克鲁格曼是这里的私人任课教授。

  面向富二代,LGT的专属课程不一而足,教授领域涵盖经济、文化、心理、体育等。

  马克斯王子是列支敦士登君主汉斯·亚当二世。在哥哥阿洛伊斯王子被赋予治理国家之责后,任命为摄政王并代行国家治理大权的第二年,即2010年10月,时年37岁的马克斯王子于2010年继任为列支敦士登王室家族企业LGT集团的行政总裁。

  近十年以来,中国的私人财富爆发性增长。随着高净值人群的视野在国际化进程中变得逐渐开阔、专业、挑剔,“事务型导向”需求正在成为连接高净值人群与私人银行间的纽带。

  马克斯对中国的发展从来持以乐观的态度。这一趋势也令LGT集团更加重视中国市场。

  根据公开资料显示,LGT集团在30年前就已经进驻亚洲,随后又通过成立私募股权投资公司的方式进入中国投资。它是中国境内首批国际机构投资者。目前LGT总体业务1/4来自亚洲,而中国又是LGT亚洲市场最重要的组成部分。现在LGT分别在中国的香港、北京两地设立了办事机构。

  对于中国市场的前景,马克斯非常乐观。“过去10多年中国PE市场积极发展,本土GP的成长迅速。中国PE行业之所以在过去10多年内迅猛发展,得益于政府的大力扶植。目前,人民币市场成为滋养PE的沃土,我们期待在中国取得更好的发展,并与中国优秀的私募机构开展更深入的合作。”

  对于合作伙伴的选择,LGT认为投资GP时应当更加看重其团队,以及LGT集团与GP的合伙关系。马克斯表示,合伙关系比投资本身更为重要,“当然,我们除了为他们提供资本,让他们寻求更好的投资机会之外,还会在他们有需要的时候提供指导和建议。”

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